1. Introduction
At Buhotec Miami LLC, we are fully committed to complying with all applicable local and international
laws and regulations aimed at preventing money laundering, terrorist financing, and other illicit
financial activities. This policy outlines our dedication to transparency, integrity, and international
best practices in every market where we operate.
2. Scope
This policy applies to all our clients, partners, suppliers, and employees. It governs our electronic
goods trading operations, with particular focus on:
- International transactions
- Cash payments, cryptocurrency, and foreign exchange intermediaries
- Cross-border shipping
- Clients located in high-risk jurisdictions
3. Compliance Practices
Buhotec enforces robust internal controls and compliance protocols, including:
Know Your Customer (KYC)
We conduct thorough identity verification of both individual and corporate clients before engaging in
any significant transactions. This process is supported by industry-leading third-party tools to ensure
compliance with applicable regulations and to mitigate financial crime risk.
Upon initial contact, we allow up to 24 hours to gather and analyze data from our verification systems
to determine whether we can proceed with the business relationship. If the entity or individual does not
meet our compliance standards, we will notify them promptly and discontinue onboarding.
For existing clients, we perform ongoing monitoring and reassessment every 3 to 6 months. If any
changes in risk profile, beneficial ownership, or legal standing are identified — particularly those
conflicting with U.S. laws, AML/CFT frameworks, FinCEN guidelines, or international sanctions — we
will evaluate whether to continue the relationship or proceed with its termination.
Monitoring of Unusual Transactions
We conduct internal reviews and assessments of transactions that involve large amounts, complex
structures, or multiple beneficiaries. Our banking partner supports this process by providing relevant
information on any potential risks associated with the accounts involved.
Internal Reporting
Any suspicious activity is promptly escalated to our Compliance Team for evaluation. If warranted, we
initiate the appropriate reporting procedures to the relevant authorities. This includes filing Suspicious
Activity Reports (SARs) or equivalent notices with FinCEN in the United States or the relevant agency
in other jurisdictions. Our team communicates directly with these authorities via official channels,
including designated reporting portals and secure email submissions, to ensure full compliance with AML,
sanctions, and financial crime regulations.
Sanctions and Risk List Screening
We use trusted third-party tools to screen all counterparties — individuals and entities — against a
comprehensive range of international watchlists and sanctions databases. These include:
- OFAC (U.S. Treasury)
- Interpol
- United Nations Security Council (UNSC)
- European Union (EU)
- HM Treasury (UK)
- Other relevant national authorities
We also perform checks for Politically Exposed Persons (PEPs) and individuals or entities linked to
adverse media or financial crime risks. This screening forms a core component of our risk-based approach
to AML, CFT, and sanctions compliance.
4. Prohibited Activities
We do not accept or process payments, nor engage in business relationships that involve:
- Unverifiable sources of funds
- Third-party accounts without clear contractual justification
- Transactions involving sanctioned countries or entities
- Shell companies or structures that conceal the true beneficial owners
5. Training and Ongoing Improvement
Our team receives regular training on AML practices, red flag identification, and financial crime
prevention. This policy is reviewed and updated at least annually to reflect evolving regulatory
requirements and best practices.
6. Contact Information
For questions, suggestions, or to report suspicious activity related to Buhotec, please contact us at:
[email protected]
7. Acknowledgment
By engaging in business with Buhotec, our clients and partners acknowledge and agree to this policy
and our commitment to international compliance standards.
1. Introducción
En Buhotec Miami LLC, estamos plenamente comprometidos con el cumplimiento de todas las leyes y
regulaciones locales e internacionales destinadas a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento
del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. Esta política describe nuestra dedicación a
la transparencia, la integridad y las mejores prácticas internacionales en cada mercado donde operamos.
2. Alcance
Esta política aplica a todos nuestros clientes, socios, proveedores y empleados. Rige nuestras
operaciones de comercio de bienes electrónicos, con especial énfasis en:
- Transacciones internacionales
- Pagos en efectivo, criptomonedas e intermediarios de divisas
- Envíos transfronterizos
- Clientes ubicados en jurisdicciones de alto riesgo
3. Prácticas de Cumplimiento
Buhotec aplica controles internos sólidos y protocolos de cumplimiento, que incluyen:
Conozca a Su Cliente (KYC)
Realizamos una verificación exhaustiva de identidad tanto de clientes individuales como corporativos
antes de participar en transacciones significativas. Este proceso cuenta con el respaldo de herramientas
de terceros líderes en la industria para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables y
mitigar el riesgo de delitos financieros.
Al primer contacto, nos tomamos hasta 24 horas para recopilar y analizar datos de nuestros sistemas
de verificación y determinar si podemos continuar con la relación comercial. Si la entidad o el
individuo no cumple con nuestros estándares de cumplimiento, lo notificaremos de inmediato y
detendremos el proceso de incorporación.
Para clientes existentes, realizamos monitoreo continuo y reevaluaciones cada 3 a 6 meses. Si se
identifican cambios en el perfil de riesgo, la propiedad beneficiaria o la situación legal —
en especial aquellos que entren en conflicto con las leyes de EE. UU., los marcos AML/CFT, las
directrices de FinCEN o las sanciones internacionales — evaluaremos si continuar o poner fin a la
relación.
Monitoreo de Transacciones Inusuales
Realizamos revisiones y evaluaciones internas de transacciones que involucran montos elevados,
estructuras complejas o múltiples beneficiarios. Nuestro socio bancario apoya este proceso
proporcionando información relevante sobre posibles riesgos asociados con las cuentas involucradas.
Reporte Interno
Cualquier actividad sospechosa se escala de inmediato a nuestro Equipo de Cumplimiento para su
evaluación. De estar justificado, iniciamos los procedimientos de notificación correspondientes ante
las autoridades competentes. Esto incluye la presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (RAS)
o avisos equivalentes ante FinCEN en los Estados Unidos o la agencia pertinente en otras
jurisdicciones. Nuestro equipo se comunica directamente con estas autoridades a través de canales
oficiales, incluyendo portales de reporte designados y envíos de correo electrónico seguros, para
garantizar el pleno cumplimiento de las regulaciones AML, sanciones y delitos financieros.
Verificación contra Sanciones y Listas de Riesgo
Utilizamos herramientas de terceros de confianza para verificar a todas las contrapartes — personas
físicas y entidades — contra una amplia gama de listas de vigilancia internacionales y bases de datos
de sanciones. Estas incluyen:
- OFAC (Tesoro de EE. UU.)
- Interpol
- Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU)
- Unión Europea (UE)
- HM Treasury (Reino Unido)
- Otras autoridades nacionales pertinentes
También realizamos verificaciones de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de personas o entidades
vinculadas a medios adversos o riesgos de delitos financieros. Esta verificación es un componente
central de nuestro enfoque basado en riesgo para el cumplimiento de AML, CFT y sanciones.
4. Actividades Prohibidas
No aceptamos ni procesamos pagos, ni establecemos relaciones comerciales que involucren:
- Fuentes de fondos no verificables
- Cuentas de terceros sin justificación contractual clara
- Transacciones que involucren países o entidades sancionadas
- Empresas fantasma o estructuras que oculten a los verdaderos beneficiarios finales
5. Capacitación y Mejora Continua
Nuestro equipo recibe capacitación regular sobre prácticas AML, identificación de señales de alerta y
prevención de delitos financieros. Esta política es revisada y actualizada al menos anualmente para
reflejar los requisitos regulatorios en evolución y las mejores prácticas.
6. Información de Contacto
Para preguntas, sugerencias o para reportar actividad sospechosa relacionada con Buhotec, contáctenos en:
[email protected]
7. Reconocimiento
Al hacer negocios con Buhotec, nuestros clientes y socios reconocen y aceptan esta política y
nuestro compromiso con los estándares internacionales de cumplimiento.